Sự trỗi dậy của đầu tư ESG và xu hướng thế hệ
Trong thập kỷ qua, đầu tư bền vững (sustainable investing) đã chuyển mình từ một xu hướng bên lề trở thành chiến lược tài chính chủ đạo. Theo báo cáo của Morgan Stanley, 84% nhà đầu tư cá nhân tại Hoa Kỳ bày tỏ sự quan tâm đến đầu tư bền vững. Tỷ lệ này thậm chí tăng lên 85% ở các nhà đầu tư thuộc thế hệ Millennials và Gen Z – nhóm đang từng bước chiếm lĩnh thị trường tài chính toàn cầu.
Đầu tư bền vững hiện nay không chỉ là cam kết đạo đức, mà còn là một lựa chọn chiến lược gắn liền với quản trị rủi ro, hiệu quả tài chính dài hạn và tính minh bạch trong hoạt động doanh nghiệp. Các nhà đầu tư trẻ đang thúc đẩy xu hướng này, kỳ vọng danh mục đầu tư của họ vừa đảm bảo lợi nhuận, vừa phù hợp với giá trị cá nhân và tác động xã hội tích cực.
ESG: Niềm tin vào hiệu quả tài chính không còn là giả định
Một trong những động lực chính thúc đẩy dòng vốn vào các quỹ ESG (Môi trường – Xã hội – Quản trị doanh nghiệp) là niềm tin rằng các khoản đầu tư này không làm suy giảm lợi nhuận. 68% nhà đầu tư trong khảo sát của Morgan Stanley tin rằng các quỹ ESG có thể mang lại hiệu suất tương đương hoặc vượt trội so với đầu tư truyền thống – tăng đáng kể so với mức 57% vào năm 2019.
Các dữ liệu thị trường cũng củng cố niềm tin này. Quý IV/2024, các quỹ mở và ETF theo tiêu chí ESG toàn cầu ghi nhận dòng vốn kỷ lục 16 tỷ USD – gần gấp đôi so với quý trước. Những con số này cho thấy nhà đầu tư không còn coi ESG là “chi phí đạo đức”, mà là đòn bẩy tạo giá trị bền vững trong dài hạn.
Dòng vốn thế hệ mới và vai trò định hình thị trường
Gen Z và Millennials hiện chiếm khoảng 60% lực lượng lao động toàn cầu, và đang sở hữu sức mạnh tài chính ngày càng gia tăng. Khảo sát toàn cầu cho thấy:
- 99% Gen Z và 97% Millennials quan tâm đến đầu tư ESG.
- Gần 70% hai nhóm này có hơn 20% danh mục đầu tư tập trung vào các tài sản tạo tác động tích cực đến xã hội hoặc môi trường.
- Khoảng 80% có kế hoạch gia tăng tỷ trọng đầu tư ESG trong tương lai.
Không chỉ là nhà đầu tư, họ còn là người tiêu dùng có ảnh hưởng và buộc các doanh nghiệp phải điều chỉnh chiến lược – từ sản phẩm, chuỗi cung ứng đến báo cáo ESG – để duy trì sự hấp dẫn về mặt đầu tư.
Đầu tư bền vững: Từ đạo đức đến chiến lược
Tổng tài sản đầu tư bền vững toàn cầu hiện đã đạt mức 30.000 tỷ USD và được dự báo sẽ vượt 40.000 tỷ USD vào năm 2028 (theo Bloomberg). Riêng tại Hoa Kỳ, tài sản ESG được quản lý chuyên nghiệp đạt 6.500 tỷ USD vào cuối năm 2024, chiếm khoảng 12% tổng tài sản đầu tư.
Trong khi đó, các quỹ ESG toàn cầu đạt quy mô 3.560 tỷ USD, mặc dù tỷ lệ trên tổng tài sản đã giảm nhẹ do biến động thị trường. Điều quan trọng là dòng vốn vẫn ổn định, thể hiện sự kiên định của nhà đầu tư với định hướng ESG – bất chấp các biến động ngắn hạn.
Thay đổi kỳ vọng nhà đầu tư: ESG không chỉ là cam kết trên giấy
Một điểm nổi bật trong các khảo sát là mức độ kỳ vọng ngày càng cao từ phía nhà đầu tư. Gần 80% cho biết họ xem xét dấu chân carbon (carbon footprint), kế hoạch giảm phát thải và lộ trình khử carbon của doanh nghiệp trước khi đưa ra quyết định đầu tư. Điều này phản ánh sự chuyển dịch từ ESG “trên giấy” sang ESG thực chất – nơi hiệu quả và minh bạch trở thành tiêu chuẩn bắt buộc.
Đáng chú ý, 51% nhà đầu tư vẫn sẵn sàng đầu tư vào các công ty năng lượng truyền thống nếu họ có chiến lược chuyển đổi năng lượng rõ ràng. Điều này cho thấy: đầu tư bền vững không loại trừ ngành, mà đặt ra tiêu chí mới cho các doanh nghiệp trong quá trình chuyển đổi xanh.
Cơ hội và thách thức: Quy định ESG toàn cầu ngày càng siết chặt
Từ năm 2025, nhiều khuôn khổ pháp lý sẽ được triển khai mạnh mẽ hơn:
- Tại Hoa Kỳ, SEC dự kiến ban hành các quy định công bố thông tin khí hậu, yêu cầu doanh nghiệp báo cáo phát thải khí nhà kính và rủi ro môi trường một cách chi tiết.
- Tại Vương quốc Anh, FCA sẽ áp dụng tiêu chuẩn phân loại quỹ ESG nghiêm ngặt từ tháng 4/2025 để giảm thiểu hiện tượng “greenwashing”.
Điều này tạo áp lực tuân thủ cho doanh nghiệp, đồng thời nâng cao tiêu chuẩn minh bạch cho các nhà đầu tư tổ chức và cá nhân.
Tuy nhiên, thị trường cũng đang đối mặt với một số trở ngại ngắn hạn. Quý I/2025, các quỹ ESG chứng kiến dòng tiền rút ròng gần 3 tỷ USD do lo ngại chính trị và kinh tế. Tăng trưởng quỹ trái phiếu ESG tại châu Âu cũng chậm lại, chỉ đạt 2% trong năm 2024. Dù vậy, các yếu tố nền tảng như nhu cầu từ nhà đầu tư trẻ, cải thiện dữ liệu ESG và áp lực pháp lý sẽ tiếp tục thúc đẩy đà tăng trưởng trong trung – dài hạn.
Tương lai của đầu tư ESG: Từ ngoại lệ đến xu hướng chủ đạo
Với sự hội tụ của ba yếu tố: nhu cầu thế hệ, quy định pháp lý và hiệu suất tài chính được chứng minh, đầu tư ESG đang chuyển mình thành trụ cột chính của hệ thống tài chính toàn cầu. Một khảo sát của US SIF cho thấy 73% nhà quản lý tài sản kỳ vọng quy mô đầu tư ESG sẽ tiếp tục tăng mạnh trong hai năm tới.
Đây không còn là một lựa chọn “nên có”, mà đã trở thành chiến lược “phải có” cho cả doanh nghiệp và nhà đầu tư. ESG không chỉ định hình danh mục đầu tư cá nhân, mà còn ảnh hưởng đến định hướng phát triển, báo cáo tài chính và chiến lược thương hiệu dài hạn của doanh nghiệp.
Nguồn: Carbon Credits
Thông tin liên hệ:
Tìm hiểu ngay về dịch vụ: ESG Innovation – M2M Marketing
